Yüzlerce vatandaşı dolandırarak milyonlarca avro kazanan yatırımcı Paco "el Bueno"nun "büyük dolandırıcılığının" anahtarları.

"İyi" Paco aslında kötü, hatta çok kötü biri gibi görünüyor. Bir dolandırıcı. 200'den fazla kişinin güvenini ve birikimlerini suistimal ettiği iddia edilen Francisco Gutiérrez Ortega hakkında da aynı şeyi düşünmeliyiz. Ulusal Polis, bu Salı günü Vélez-Málaga'dan (Málaga) bu yönetici ve sigorta acentesini ve ortağını, kaçtıkları Logroño'da tutukladı .

Gutiérrez, Occident (eski adıyla Catalana Occidente) adlı sigorta şirketinde yöneticiydi ve aynı zamanda çalışıyordu. Yıllardır küçük yatırımcılardan oluşan bir ağ kuruyordu. İki hafta önce, müşterilerinden hiçbir iz bırakmadan ortadan kaybolmuştu .

Etkilenenlerin şikayetleri üzerine Ulusal Polis bir soruşturma başlattı ve iddia edilen dolandırıcı Salı günü başkent La Rioja'da bulundu.

Güvenilir bir yatırımcı gibi görünmeyi nasıl başardı?

"Büyük dolandırıcılığın" mali boyutunu belirlemek için soruşturma devam ediyor. Polis soruşturmasına göre Francisco Gutiérrez, bir tür piramit şemasına dayanan bir suç yapısı kullandı.

Ukraynalı sigorta acentesi olan eşiyle birlikte, memleketi Vélez-Málaga'da otuz yıldır yatırımcıların parasını yönetiyordu . Bir aile üyesinin danışmanlık şirketinde çalışmanın yanı sıra bir bar da işletiyordu . İyi bir itibar ve her şeyden önce güven kazanmıştı.

Bu itibar, birikimlerini kendilerine emanet eden küçük yatırımcılardan oluşan önemli bir ağ kurmalarını sağlamıştı. Mükemmel bir yatırımcı kisvesi altında, Paco "İyi", kârlı işletmelere yatırım yapmak üzere bireylerden ve iş adamlarından büyük miktarda nakit para aldı.

Soruşturmacılar, gözaltına alınanların mağdurun profiline göre farklı suç yöntemleri uyguladıklarını gözlemledi. Örneğin, küçük ölçekli bir tasarruf sahibine bir sigorta şirketinden finansal ürün veya yatırım fonu teklif edilirken, bir iş adamına gayrimenkul yatırımları önerildi.

İkna etmenin çeşitli yolları

Birkaç mağdura göre, iddia edilen dolandırıcı farklı bir yöntem izledi. Örneğin, sigorta şirketi için nakit talep etti: "yatırımcılara" parayı nasıl ve nerede kullandığını bildirmeden makbuz verdi . Ayrıca, hacizli varlıkların sözde satın alınması karşılığında nakit para aldı.

Gutiérrez ayrıca, sözde yatırım fonları için havale yoluyla da para aldı. İlk ödemeler sigorta şirketine gitti, ancak geri kalanı kendi hesaplarına gitti.

Ayrıca, Vélez-Málaga'daki gayrimenkul yatırımlarına katılmak veya başka yerlerde daire satın almak için 30.000 € veya daha fazla katkı payı talep ederek gayrimenkul projelerine yatırım yapmaya başvurduğu iddia ediliyor. Bir diğer seçenek ise, satın aldığını veya satın almak üzere olduğunu iddia ettiği mülkleri piyasa fiyatının çok altında fiyatlarla satın almaktı.

Dolandırıcılıktan etkilenenler hiçbir zaman konut veya herhangi bir gayrimenkul projesine sahip olma hakkını elde edemedi ve para da bu amaçla kullanılmadı. Paco "el Bueno"nun ayrıca, müvekkillerine yıllık olarak verdiği vergi beyannamelerinden para sakladığı da iddia ediliyor.

Ne kadar dolandırdı?

Bu yöntemlerin Gutiérrez tarafından son 15 yıldır uygulandığı ve etkilenenlerin artık hiçbir fayda sağlamadığı yönündeki ilk şikayetlerle son zamanlarda çöktüğünü iddia ediyor.

Dolandırıcılığın miktarı henüz net değil: 5 milyon avro ile 300 milyon avro arasında değişen rakamlar bildiriliyor . EFE'nin haberine göre, olayı bildirmek için bir grup oluşturan şikayetçilerin kendi tahminlerine göre dolandırıcılık miktarı 100 milyon avronun üzerinde.

Dolandırılanlar kimlerdir?

Şu ana kadar 80 mağdur olayı bildirdi , ancak araştırmacılar dolandırıcılığın boyutu nedeniyle bu sayının önemli ölçüde artabileceğinin farkında.

Bunlar çoğunlukla küçük yatırımcılar. Aralarında küçük işletme sahiplerinin yanı sıra polis memurları, sivil muhafızlar, gençler (Torremolinos sakini Kiko, son üç yılda bir yatırım fonuna 58.000 avroya kadar bağışta bulundu) ve varlıklarının yönetimini Paco "el Bueno"ya emanet etmeye karar veren piyango kazananı da var.

Çoğu Vélez-Málaga ve çevresinden olsa da, sözde dolandırıcının iyi yönetim konusundaki ünü İspanya'nın diğer bölgelerine, özellikle de tatillerini bu Malaga kasabasında geçirenler arasında yayılmıştı . El Mundo'ya göre , bazı "müşterilerin" gelirleri %300 artmıştı.

Paco'ya neden güvendiler?

Cömert yatırımlar, Gutiérrez'in mükemmel bir yönetici olarak ününün, yüksek yaşam standardının ve belli bir "cömertliğinin" sonucuydu. Bu sonuncu özellik, yeni kurbanlar kazanırken, ulaşım dahil ve masrafları karşılanmış büyük etkinliklere davet edilmesinde kendini gösteriyordu.

Tüm bunlar, şehrin ötesine bile yayılan bir üne kavuştu. Bu popülerlik, ona yeni müşteriler çekme olanağı sağlayan bir çekim etkisi yarattı ve bu da ona sosyal çevrelere erişim sağlayarak iletişim ağını daha da genişletmesini sağladı.

Aldatmacanın nasıl ve ne zaman ortaya çıktığı

İddiaya göre dolandırıcı, yıllardır danışmanlık yaparak ün kazanmıştı. Her şey "gizlilik" içinde yapılıyordu. Ancak iki hafta önce müşterilerine cevap vermeyi bıraktı ve ortadan kayboldu.

Etkilenenler, organize olup şikayette bulunmaya başladılar ve bu da geçen Salı günü Logroño'da tutuklanmasına yol açtı. Şimdi, mağdurlar paralarını geri almak için polis ve adli süreçle karşı karşıya.

Onun için hapis ve onun için kısıtlı özgürlük

Malaga'nın Vélez-Málaga kasabasında üç arama ve tutuklunun ailesiyle birlikte saklandığı Logroño'da bir arama gerçekleştirildi. Aramalar sırasında polis memurları çok sayıda belge ve elektronik cihaza el koydu.

Logroño'lu bir hakimin Perşembe günü verdiği ifadeye göre, Paco "el Bueno" şu anda hapiste. Partneri adli makamlarca gözaltına alındı , ancak kısıtlayıcı tedbirlerle serbest bırakıldı . Ülkeden ayrılması yasak, pasaportu iptal edildi ve iki haftada bir mahkemeye çıkması gerekiyor.